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六亿彩票开户市逃廢債黑名單管理辦法(試行)

信息來源: 市府辦 发布时间: 2015- 10- 20 14: 46 浏覽次數:

來源: 市府辦
发布时间: 2015- 10- 20 14: 46

 

六亿彩票开户市人民政府辦公室關于印發《六亿彩票开户市
逃廢債黑名單管理辦法(試行)》的通知
 
各鎮鄉人民政府,各街道辦事處,市政府各部門,市屬企事業單位,各金融機構:
    《六亿彩票开户市逃廢債黑名單管理辦法(試行)》已经市政府同意,现印发给你们,请认真贯彻落实。
 
                               六亿彩票开户市人民政府辦公室
2014年7月1日
 
六亿彩票开户市逃廢債黑名單管理辦法(試行)
 
爲合力打擊逃廢債行爲,進一步淨化金融市場,維護正常的金融秩序,有效防範和化解金融風險,打造誠信六亿彩票开户形象,根據國務院關于加快誠信體系建設要求,結合我市實際,特制定本辦法。
一、黑名單認定
金融機構按照《六亿彩票开户市人民政府辦公室關于打擊逃廢債工作會議紀要》(諸政辦紀要〔2014〕42號)及相關工作機制的要求,將逃廢債客戶名單報至市打擊逃廢債領導小組辦公室(以下簡稱“打逃辦”,辦公室設在市公安局)和屬地鎮鄉(街道)。鎮鄉(街道)收到金融機構通知後10日內,會同公安等部門及相關貸款銀行進行摸排分析並提出針對性處理意見:
1.對行爲惡劣、後果嚴重、社會影響較壞,需打擊處理的列入《逃廢債黑名單》(以下稱“涉逃對象”):包括非法轉移資金、資産,涉嫌犯罪的;惡意欠薪、欠息、欠費、欠稅的;法定代表人或企業主外逃或無法聯系的;職業從事高利民間借貸,涉嫌犯罪的,特別是公務人員和銀行工作人員參與的;
2.對正在積極開展生産自救的企業,由鎮鄉(街道)出具書面意見報市“打逃辦”,經市“打逃辦”審核同意後,暫不需列爲涉逃對象;
3.逃廢債黑名單制度實行動態管理,對自覺履行各類債務及時繳清各類費用的,將視情況予以調整。屬于再次出現的,不得以任何理由調整。
二、制約措施
1.通過報紙、電視等媒體定期向社會公布逃廢債黑名單,並及時發送至市打擊逃廢債領導小組各成員單位,協調相關成員單位及時采取措施,共同打擊逃廢債行爲;
2.在個人及企業信用信息基礎數據庫中記載惡意逃廢債情況,凍結信用卡,停止提供融資服務及聯合其他銀行業、小貸公司采取制裁措施;
3.加強對涉逃對象的出入境管控,暫停涉逃對象的車輛過戶、權證過戶、法人代表變更、股權變更、市場准入等手續,依法及時采取各種保全措施;
4.限制涉逃對象的法定代表人或企業主進入高檔酒店、娛樂場所、商場奢侈品專櫃等進行消費;
5.限制涉逃對象進入(參與)政府采購及工程招投標;
6.取消涉逃對象各種評優資格和政策享受。
三、工作要求
1.逃廢債黑名單管理由市打擊逃廢債領導小組負責協調,各相關單位要加強協作配合,敢于擔當,建立打擊逃廢債工作的“綠色通道”,有效有力地處置各類逃廢債行爲。
2.屬地鎮鄉(街道)要做好基礎信息對接工作,特別是要做好涉逃對象的清産核資及資産監管等工作;債權銀行應及時履職,並提供相關資料,全力配合相關部門開展專項行動;公檢法等政法機關要根據職責分工,互相協同,合力打擊。
3.加強對逃廢債黑名單制度執行工作的督查考核。市打擊逃廢債領導小組將定期督查各相關單位工作開展情況,對工作不力、因延誤時間造成較大影響的單位和個人,視情節輕重進行通報。
四、其他
本辦法自發文之日起施行。
 
附件:逃廢債行爲的認定標准
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
附件
 
逃廢債行爲的認定標准
 
以中國銀行業協會的《逃廢銀行債務客戶名單管理辦法》明確的認定標准爲基礎,結合當前各類逃廢債行爲的實際,特認定以下十種行爲爲逃廢債行爲:
1.不經債權銀行同意,以改制、重組、分立、合並、租賃、破産等方式懸空銀行債權;
2.通過非正常關聯交易等抽逃資金、轉移利潤、轉移資産,致使銀行債權被懸空;
3.以轉戶和多頭開戶等方式,蓄意逃避債權銀行對貸款的監督,使銀行貸款本息無法收回;
4.故意隱瞞真實情況,提供虛假信息、産權不清的擔保,或惡意拒絕補辦擔保手續;
5.不經債權銀行同意,擅自處置銀行債權的抵(質)押物,造成銀行債權抵(質)押懸空;
6.隱瞞影響按期償還銀行債務的重要事項和重大財務變動情況,致使銀行債權處于高風險狀況;
7.拒不執行人民法院和仲裁機構已生效的法律文書,惡意拖欠債務;
8.不配合債權人正常訴訟、不償還債務又拒不簽收催債文書;
9.法定代表人或企業主有欠息、欠費、欠稅、欠薪等“四欠”現象,並無法取得聯系或外逃的;
10.其他惡意逃廢債務的行爲。
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
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